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Prevención de Fraude
Características de una persona fraudulenta en internet

Características de una persona fraudulenta en internet

¿Quieres saber cómo reconocer a una persona fraudulenta en internet? Te mostramos las principales señales para que puedas identificarlas.

Con la digitalización de la vida en muchos de sus aspectos, el fraude en internet es cada vez más recurrente. Por ende, aprender a identificar a sujetos fraudulentos en el medio online resulta altamente relevante para saber reconocer los signos de alarma y evitar ser defraudado.

Diferencia entre estafa y fraude 

Aunque generalmente los términos estafa y fraude suelen emplearse como sinónimos y son utilizados para referirse a actividades deshonestas, la realidad es que son diferentes y cada uno implica acciones distintas.

La estafa conlleva un acto concreto de engaño o manipulación para la entrega voluntaria de bienes o información ajena, con ánimo de lucro y a través de mentiras. Puede abarcar situaciones como el engaño para realizar transferencias de dinero, la manipulación de información personal para emitir cheques falsos, etc. 

Por otro lado, el fraude abarca una variedad mucho más extensa de actividades malintencionadas, dentro de las cuales puede estar incluida la estafa. Un tipo de fraude muy frecuente es el phishing, en el cual se recibe correos electrónicos falsos solicitando hacer clic en un enlace para robar información confidencial.  

Otra situación fraudulenta clásica es cuando se efectúan compras en línea, pero nunca se recibe el producto y la tienda digital desaparece. Gracias al auge del internet, estos casos de fraude son cada vez más comunes. 

En los últimos años, el fraude ha tenido gran protagonismo debido a la presencia de individuos que inescrupulosamente intentan hacer uso de identidades falsas para obtener información personal a través de técnicas de ingeniería social con el fin de cometer delitos y obtener beneficios de personas o empresas.

Características de una persona fraudulenta en internet

Hoy en día, debido al apogeo de la tecnología, las situaciones fraudulentas están más presentes en los medios digitales y suelen perseguir múltiples propósitos, que varían dependiendo del sistema al que desean ingresar y los protocolos de seguridad que este posea.

Mientras menos rigurosos sean los procedimientos de ciberseguridad de los usuarios o instituciones online, mayor probabilidad hay de que personas fraudulentas intenten aprovechar esta vulnerabilidad. 

Dicho esto, ¿cómo podemos reconocer a los individuos fraudulentos? Veamos algunas señales: 

  • Ocultan su verdadera identidad: Es común que este tipo de personas trate de esconder su identidad real en línea, por lo que usan datos personales, números de teléfono, dirección de correo electrónico o perfiles falsos.
  • La forma en la que esconden su verdadera identidad, por lo general, es a través del uso de herramientas como VPN, servidores anónimos o técnicas de suplantación de direcciones IP con el fin de encubrirlas o falsificarlas para evitar revelar la ubicación e identidad del atacante.
  • Solicitan información personal: En las interacciones con las víctimas, suelen pedir datos confidenciales como número de cuentas bancarias, número de seguro social, números de tarjetas de crédito, número de teléfono, dirección, etc. 
  • Habitualmente usan tácticas de ingeniería social, phishing (a través de correos, SMS o llamadas) o ataques de “man in the middle” para obtener datos personales. Haciéndose pasar por instituciones legítimas, interceptar comunicaciones o dirigirlas a sitios falsos para obtener información sensible.
  • Inician contacto sin referencia previa: Frecuentemente, los ciberdelincuentes se aproximan a las personas que son su objetivo sin contexto previo a través de mensajes de correo, llamadas telefónicas, o mensajes de texto imprevistos. 
  • Eluden interrogantes: Con frecuencia, aquellos involucrados en prácticas fraudulentas tienden a evitar responder preguntas o proporcionar aclaraciones sobre la autenticidad de sus acciones durante las interacciones.
  • Empleando técnicas de ingeniería social, persuaden a las personas para que eviten hacer preguntas que puedan llegar a revelar información que no deberían, ya sea dando respuestas ambiguas, desviando el tema o fingiendo desconocimiento. En algunos casos pueden decir que no tienen capacidad para usar cámaras, no tienen manera de atender llamadas telefónicas o buscan rechazar las formas para comprobar su identidad verdadera.

¿Cuál es el perfil de un estafador tradicional?

La práctica de estafa clásica está más asociada a situaciones presenciales, que por lo general involucran el contacto físico con las víctimas, haciendo uso de cualidades sociales desarrolladas con el objetivo de ganar la confianza de la persona afectada. 

Esta modalidad más tradicional del delito de estafa sigue vigente, aunque en la actualidad está orientada a nichos específicos que ofrecen la posibilidad de establecer contacto más rápido y directo con sujetos vulnerables. Tal es el caso de los turistas y las personas mayores. 

Las principales características que destacan dentro del perfil del estafador son: 

  • Suelen ser personas muy inteligentes, con un alto nivel de educación. Por lo general, con edades comprendidas entre los 30 y 65 años.
  • Es común que sean extremadamente seguros de sí mismos, con buena presencia, elocuentes y carismáticos.
  • Usualmente, son personas con un carácter agradable, lo que les facilita ganar la confianza y manipular a los demás. 
  • Por lo general, son ambiciosos, narcisistas, egoístas y con personalidades psicopáticas.
  • Son personas muy calculadoras y observadoras, rasgos que habitualmente emplean para analizar en profundidad a sus víctimas. 
  • Comúnmente son individuos con tendencia a la mitomanía y trastornos mentales de distorsión de la realidad. 
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Cómo detectar usuarios fraudulentos en tu negocio

Tomar medidas para evitar ser defraudado resulta crucial en un mundo sumamente digitalizado, en el que una vulnerabilidad en tus protocolos de seguridad puede significar pérdidas importantes. 

Dada esta realidad, es fundamental implementar elementos como: 

  • Usar la verificación de identidad en 2 pasos: para añadir una capa adicional de protección contra usuarios fraudulentos.
  • Constatar la información proporcionada: para comprobar la autenticidad y originalidad de la información suministrada por el usuario en busca de inconsistencias que representen una amenaza. 
  • Examinar las direcciones IP: en busca de anomalías que sirvan para identificar patrones que podrían indicar actividades fraudulentas.
  • Emplear sistemas de alerta temprana de fraude: que permitan responder de manera rápida para prevenir pérdidas significativas tanto para personas como para empresas. 

Ante este peligro latente, Zenpli ofrece un sistema de comprobación de identidad resistente con protocolos que facilitan la incorporación de usuarios que presenten rasgos y comportamientos adecuados. Ayudando a identificar de manera precisa el robo de identidad salvaguardando tu empresa.

Si estás interesado en fortalecer la seguridad de tu negocio con Zenpli, contactarnos para obtener información detallada, optimizar tus procesos de seguridad y evitar ser víctima de una estafa.

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Prevenir el robo de identidad y los ataques de identidad sintética requiere de una visión amplia de los datos de los usuarios, especialmente en torno a su huella digital. Te ayudamos a obtener más contexto e información basada en nuestro conocimiento del panorama de la identidad digital.

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