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Identidad digital
Robo de identidad: Qué es y cómo cuidar tus datos

Robo de identidad: Qué es y cómo cuidar tus datos

El robo de identidad implica el acceso no autorizado a información personal con el fin de obtener beneficios financieros o cometer fraudes. Conoce cómo proteger tus datos de este tipo de fraude.

A medida que evoluciona la tecnología, también evolucionan los métodos para llevar a cabo robos de identidad, lo que representa un reto para la seguridad de las personas y de las empresas. Por esta razón, es indispensable entender cómo funcionan y cómo protegernos de este tipo de estafas.

Quédate para descubrir consejos útiles para evitar ser víctima de un fraude de identidad y salvaguardar tu información personal.

¿Qué es el robo de identidad?

El robo de identidad se refiere a la adquisición y uso de datos (ya sean personales o financieros) de una persona sin su consentimiento, por lo general para obtener algún beneficio o cometer algún acto ilegal

Según la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) la identidad de una persona está compuesta por todos aquellos datos que sirvan para distinguirla en línea, como el nombre, teléfono celular, domicilio, número de seguro social, huellas dactilares, cuentas bancarias, números de licencia y cualquier información financiera o médica.

El robo de cualquier información de este tipo constituye una usurpación de identidad y es una falla de seguridad. Suele dar paso a otros delitos perjudiciales como:

  • El gasto de dinero con las tarjetas de crédito.
  • La creación de perfiles falsos en internet con la información personal robada.
  • La compra de chips de teléfonos móviles.
  • La difusión o venta de  información confidencial.
  • Transferencia de dinero a otras cuentas bancarias.
  • Solicitud de servicios como luz o gas con cargo a nombre de la persona.
  • La suplantación de la identidad para obtener atención médica.
  • La obtención de estados de cuenta para monitorear el flujo de dinero que maneja una persona.

Aunado a esto, el robo de identidad puede tener efectos devastadores para las empresas. Desde las diversas pérdidas financieras que pueden generar estas situaciones hasta el daño a la reputación organizacional, el robo de identidad se ha convertido en un dilema central para muchas compañías.

¿Cómo ocurre el robo de identidad?

Un robo de identidad siempre implica la existencia de alguna vulnerabilidad, ya sea por el mal uso de la tecnología, sistemas de seguridad deficientes, o fallas humanas. Algunas de las formas más comunes utilizadas para suplantar la identidad de las personas son las siguientes:

Phishing y correos electrónicos falsos

Se trata de una estafa en línea que consiste en la remisión de correos electrónicos de sitios o instituciones que simulan ser legítimos, engañando a los usuarios para que ingresen a dominios fraudulentos y así obtener su información personal o bancaria como contraseñas, nombres de usuarios, números de tarjetas, etc. 

El phishing ha evolucionado y en la actualidad puede producirse por múltiples vías como WhatsApp o a través de códigos QR, e incluso puede estar indexado en motores de búsqueda totalmente legítimos. 

Malware y software malicioso

Consiste en el uso de programas maliciosos que alteran el normal funcionamiento del equipo en el que se ejecutan. Estos son utilizados para recopilar datos confidenciales sin que la persona se dé cuenta.

Ingeniería social

Este método se caracteriza por no depender de vulnerabilidades tecnológicas, sino que el delincuente manipula y engaña a la víctima para que esta proporcione datos personales. Por lo general, este tipo de fraude de identidad se da en la interacción social directa.

Compras en lugares no seguros

Cuando se hacen compras en línea y se proporcionan datos personales a un sitio o empresa que no tiene un buen respaldo de seguridad, la información personal de los clientes puede quedar expuesta.

Dependiendo de la empresa se pueden exponer datos como número de cuenta, números de tarjetas de crédito, teléfono celular, etc.

¿Cómo protegerse contra el delito de robo de identidad?

La mayoría de estos delitos se producen por la falta de conocimiento y atención a la seguridad por parte de los usuarios. Por lo que está en tus manos proteger tus datos para evadir a los ladrones de identidad, y lo puedes hacer fácilmente tomando las siguientes precauciones: 

  • Mantener los dispositivos seguros, aprovechando herramientas digitales gratuitas como VPNs, navegadores seguros y firewalls.
  • Actualizar regularmente los sistemas y aplicaciones, ya que las actualizaciones pueden traer nuevas funciones de seguridad que ayudan a proteger tu identidad.
  • Utilizar contraseñas fuertes y cambiarlas periódicamente, en especial las de servicios financieros.
  • Tener contraseñas distintas para cada cuenta o plataforma que se use. No reutilizar contraseñas para evitar posibles filtraciones masivas. 
  • No compartir con desconocidos los datos personales. 
  • Guardar tus documentos digitales importantes en un lugar seguro. Puedes subirlos a diferentes servicios de almacenamiento en la nube y colocarles contraseñas para acceder a ellos. 
  • No compartir información delicada en línea sin verificar la fuente.
  • No contestar mensajes de texto ni mails en los que se soliciten datos como claves bancarias, números de tarjetas de crédito, fechas de nacimiento, números de cuenta, etc.
  • Utilizar la autenticación de dos factores siempre que sea posible.
  • Educarse sobre la seguridad en línea para mantenerse informado sobre las últimas tácticas de robo de identidad. Algunas plataformas como Coursera o Grow with Google ofrecen programas formativos gratuitos y completos. 
  • No exponer los datos personales en las redes sociales.
  • Aprender a identificar correos electrónicos y sitios web falsos.
  • Evitar revisar redes sociales, mails o realizar operaciones bancarias usando redes wifi públicas.
  • Realizar transacciones en línea con sitios que ofrezcan sistemas de protección de datos y posibles alertas de fraude. 

Las empresas también pueden tomar diferentes medidas para prevenir el robo de identidad. Estas acciones serán fundamentales para garantizar la confianza de los usuarios y evitar que se generen fisuras que permitan la entrada de usuarios no deseados. Algunas de las principales medidas que pueden tomar las empresas son:

  • Emplear algoritmos de cifrado lo suficientemente furetes para asegurar para la protección de los datos delicados de la compañía.
  • Habilitar un Firewall de Aplicación Web (WAF) con el objetivo de aumentar la seguridad en la prestación de los servicios que se ofrecen.
  • Utilizar un gestor de contraseñas para acceder a los sitios frecuentes dentro de la empresa.
  • Contratar un servicio de verificación de identidad que filtre el ingreso de usuarios y compruebe que su identidad no sea sintética.

En Zenpli ofrecemos el mejor sistema de protección de identidad para blindar la experiencia de usuario en sus aplicaciones. Con un entendimiento profundo de las necesidades del cliente, Zenpli te brinda un sistema de verificación de identidad robusto y dinámico con el fin de evitar el fraude en tus proyectos y negocio, facilitando el ingreso de usuarios con características y patrones de comportamiento adecuados, e identificando aquellos usuarios con identidades sintéticas o robadas. 

¿Cómo puede afectar el robo de identidad a las empresas?

A pesar de que existe un mayor grado de exposición de los usuarios ante las consecuencias de un robo de identidad, las empresas también son sensibles de sufrir múltiples efectos negativos por este tipo de hechos. 

Cuando una compañía es víctima de robo de identidad, se debe lidiar con un grave conflicto en cuanto a reputación que suele generar la salida abrupta de muchos usuarios que se sienten vulnerables y no confían más en el servicio que se ofrece, sin importar sus ventajas o historial de relacionamiento.

La aparición de ladrones de identidad, también supone poner en riesgo los flujos financieros de la compañía, dado que pueden existir operaciones fraudulentas que impliquen grandes pérdidas a nivel financiero y fiscal para un proyecto. 

Por ejemplo, una institución financiera deberá reportar el hecho ante una instancia de control superior de la cual será objeto de investigaciones. En el caso de los Estados Unidos, el IRS podría encargarse de validar los movimientos emanados en el periodo donde se cometió el fraude, lo que implica para las empresas una gran pérdida de tiempo y sobre todo, de dinero. 

Asimismo, en el caso mexicano, el delito de usurpación de identidad puede ser investigado por instancias como la Comisión Federal de Comercio. Al suscitarse este tipo de averiguaciones, la compañía sufrirá un gran revés a nivel comunicacional, aumentando la desconfianza y la intranquilidad por parte de los usuarios con respecto a dicho proyecto.

Teniendo en cuenta este panorama, se hace evidente la necesidad por parte de las empresas de incorporar soluciones que les permitan anticiparse a este tipo de eventos negativos y tener el control no solo de la seguridad de los datos de sus usuarios, sino limitar el ingreso de usuarios no deseados con identidades falsas. 

Zenpli: El futuro de la seguridad en línea

La tecnología sigue avanzando, y con ella también lo hacen los métodos de robo y fraude de identidad. Por esta razón, en el futuro, la ciberseguridad y validaciones de identidad se volverá aún más crucial para proteger la información y los datos personales.

Para las empresas, también es un reto estar al tanto de las soluciones tecnológicas para brindar seguridad a sus clientes y es fundamental que este aspecto se vea como una inversión en calidad de servicio.

En Zenpli somos expertos y te ayudamos a enfrentar el desafío de robo de identidad dentro de tu negocio. 

A través de validaciones de datos personales y análisis de redes en activación de cuenta y post activación, contamos con la capacidad de identificar patrones y cambios de comportamientos para detectar anomalías, deteniendo a los malos actores sin aumentar la fricción a los buenos.

Ofrecemos una solución en forma de API para las empresas con la capacidad de abarcar la totalidad de procesos de verificación principal o servir como complemento de los procesos de verificación existentes en el negocio. 

En lugar de validar cada dato (como el correo electrónico o el teléfono) de forma individual, obtenemos una visión 360° del usuario basada en sus acciones y comportamientos. Todo esto se ofrece a través de nuestras API, las cuales puedes integrar y tener en producción en tu negocio en tan solo un par de semanas.

Esta capacidad está asociada a la base de nuestro sistema, que parte de la complementariedad como concepto central, permitiendo que los procesos de comprobación de identidad no consistan únicamente en sumar atributos válidos, sino que también pueda verificarse a un usuario con acciones, preferencias y patrones de comportamiento.

Este modo de trabajo hace que los procesos de Onboarding y KYC sean mucho más sólidos, consistentes y eficientes en la prevención de estafas y fraudes, entre ellos, el robo de identidad.

Por eso Zenpli es el mejor aliado para elevar los procesos de verificación de identidad de tus clientes. ¡Contáctanos! Invierte en seguridad y gana en reputación empresarial gracias a nuestros procesos ágiles y versátiles.

Protege a tu empresa del fraude de identidad con Zenpli

Prevenir el robo de identidad y los ataques de identidad sintética requiere de una visión amplia de los datos de los usuarios, especialmente en torno a su huella digital. Te ayudamos a obtener más contexto e información basada en nuestro conocimiento del panorama de la identidad digital.

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